Инвестиции в элитную недвижимость: критерии доходности и способы получения прибыли
Как выгодно инвестировать в элитную недвижимость: выбор достойного объекта, расчет доходности, способы получения прибыли, необходимые расходы и советы от экспертов
Ни для кого не секрет, что Недвижимость — надежное и выгодное вложение капитала. Особняком здесь стоит элитное жилье со своими ценами и критериями доходности. Так, редакции Бизнес-журнала https://lindeal.com удалось выяснить, что высокая стоимость эксклюзивного объекта далеко не всегда означает, что он принесет большую прибыль в будущем. В данном сегменте выделяются как недооцененные, так и переоцененные варианты. Поэтому, выбирая для себя вложения в дорогую недвижимость, стоит обратить внимание на главные критерии доходности и практические советы от специализированных риэлторов.
Типы эксклюзивного жилья: таунхаус, вилла, пентхаус, апартаменты
Первым делом инвестор должен выбрать, в какой тип элитной недвижимости он собирается вкладываться:
- Апартаменты — фактически это те же квартиры, а юридически — нежилые помещения, относящиеся к коммерческому сегменту недвижимости. Помните, что оформить прописку (регистрацию) в апартаментах по этой причине невозможно. Плюс к этому, Налог на владение данным объектом будет несколько выше. С признанием апартаментов жилыми помещениями ситуация с ценой изменится — они могут стать на 25-30 % дороже.
- Виллы — особняки лакшери-уровня, чаще всего предназначенные для приятного краткосрочного отдыха. Однако при желании вполне подходят и для круглогодичного проживания.
- Одно- и многоуровневые квартиры. Элитным считается подобное жилье в таунхаусах и клубных многоквартирных домах. Отметим, что одноэтажные квартиры популярнее многоэтажных.
- Пентхаусы — квартиры люкс-класса, обычно занимающие собой весь последний этаж многоквартирного дома. Ценятся пентхаусы на главных улицах мегаполисов, в исторических районах города. В качестве важных для жильцов привилегий: красивые виды из окон, отдельный вход, собственный въезд на парковку, минимальное количество соседей.
- Таунхаусы — комплексы малоэтажных коттеджей, которые объединяют общие стены и (иногда) крыша. В одном таком комплексе с комфортом располагаются 2-4 семьи — у каждой будет отдельный вход, красивая терраса и задний двор. Таунхаусы строятся как за городом, так и в оживленных районах мегаполисов.
Выбирая тот или иной вид элитного жилья, обязательно знакомьтесь с его проектом: так, нередко ушлые риэлторы продают таунхаусы как виллы по соответствующей цене.
Что влияет на доходность элитной недвижимости: от локации до ликвидности
Объекты, объединенные общим понятием «эксклюзивное жилье», приносят своим владельцам совсем не одинаковый доход. Многое зависит от следующих четырех критериев:
- Локация. Для города: чем ближе недвижимый объект к центру и историческим районам, тем выше его цена. За городом в качестве эксклюзивных рассматриваются дома в люкс-поселках: чем ближе к морю, озеру, водохранилищу, чем комфортней для пляжного отдыха берег, тем дороже.
- Ликвидность. Иными словами, насколько быстро можно продать данный объект по рыночной стоимости? Главная боль люксового жилья в том, что оно нередко бывает переоценено, отчего поиски покупателя могут растянуться на 1-2 года.
- Контингент. Будущим покупателям и арендаторам важно, чтобы соседи по социальному и материальному положению находились на том же уровне, что и они. В вопросе с эксклюзивным жильем высоко ценится и приватность — чем меньше соседей, тем большую цену вам предложат за объект.
- Индивидуальный дизайн. Нельзя не отметить и уникальные архитектурные, интерьерные решения. Здесь можно говорить даже о специальной цене в рамках закрытой продажи.
Учитывайте и такой важный фактор, как ситуация на рынке недвижимости «здесь и сейчас». В случае с лакшери-жильем далеко не всегда финансовые кризисы и глобальные потрясения обязательно ведут за собой падение цен и спроса.
Как оценить стоимость эксклюзивной недвижимости
Мы уже знаем, что при покупке делюкс-жилья нужно обратить внимание на локацию, ликвидность, индивидуальный дизайн и окружающий контингент по каждому варианту. Помимо этого, жилищные юристы рекомендуют в обязательном порядке проверить два момента:
- История возникновения права собственности на объект. Простыми словами, важно выяснить, на каком основании был построен дом? Если имела место быть незаконная перестройка или реконструкция, такой вариант даже не стоит рассматривать в качестве Инвестиции. Когда продавец — застройщик, он обязан выложить все документы на апартаменты в открытый онлайн-доступ. Проверьте, какой банк выдает ипотеку клиентам девелопера. Если это известное и уважаемое в вашей стране заведение, значит, риски с покупкой минимальны.
- Статус прав на землю. При приобретении виллы либо таунхауса обязательно удостоверьтесь, что земельный участок под строением находится или в собственности у застройщика, или в долгосрочной аренде у городской администрации. В противном случае самострой могут на законных основаниях снести.
Отдельного внимания заслуживает приобретение эксклюзивного жилья на вторичном рынке — рекомендуется привлечение риэлтора для полноценной и грамотной проверки документации на недвижимость. Особенно это касается многоуровневых квартир и пентхаусов. Легальна ли перепланировка? Законна ли надстройка верхнего этажа? Если вы проявите беспечность, то рискуете оказаться владельцем неликвидного самостроя.
Способы извлечения прибыли: аренда и перепродажа
Мы выделим два самых популярных и востребованных способа получения дохода от элитной недвижимости.
Аренда
С позиции прибыли наиболее оправдана сдача в посуточную аренду — доходы могут составлять 14-17 % годовых. Для такого варианта хороши апартаменты и элитные квартиры в резиденциях и клубных домах. Чаще всего инвесторы привлекают для ведения дел менеджеров крупных отельных сетей. За комиссию в размере 20 % специалист от и до занимается всеми вопросами, связанными с размещением постояльцев и обслуживанием жилья. Больше всего прибыли в данном контексте приносят апартаменты с собственной кухней, так как это позволяет сдать жилье по более высокой цене.
Перепродажа
Самые привлекательные для инвестора — недооцененные элитные недвижимые объекты. Яркий пример — совместная недвижимость, которую экс-супруги торопятся продать в процессе расторжения брака. Однако, выбирая данный вариант извлечения дохода, помните о важных вещах:
- Получить прибыль здесь и сейчас с таким вариантом не выйдет: есть смысл в выставлении жилья на продажу лишь через 2-3 года. Минимальный срок — 1,5 года.
- Если вы хотите получить прибыль в размере до 200 %, нужно задуматься о приобретении элитной квартиры на первом этапе строительства — на стадии котлована. Учитывайте, что сами строительные работы занимают 2-2,5 года, а на перепродажу стоит выделять еще, минимум, 6 месяцев.
- Люкс-апартаменты в новых клубных домах стоят гораздо дороже, чем аналогичное по качеству и локации вторичное жилье.
Отметим, что есть смысл рассматривать и недооцененные объекты, которые могут принести высокий доход не конкретно «здесь и сейчас», а в будущем. Например, сегодня спрос на многоуровневые квартиры держится небольшой, однако в грядущем данный вариант может стать весьма выгодным при перепродаже.
Обязательные траты при вложении в недвижимость
Приобретение недвижимых объектов для инвестирования ведет за собой траты не только на покупку жилья, но и на сопутствующие необходимые мероприятия:
- Уплата государственной пошлины при оформлении права собственника: для физических и юридических лиц сумма может отличаться в разы. Обратите внимание, что стоимость госпошлины разделяется «50-на-50» между сторонами сделки.
- Открытие аккредитива — счета в банке, на который покупатель переводит оплату за приобретенную лакшери-недвижимость. Данный формат безналичного расчета является наиболее безопасным: продавец получает доступ к деньгам только после того, как приобретатель будет зарегистрирован в качестве собственника жилья.
- Страхование. Необходимо, если вы берете недвижимость в ипотеку — требуется застраховать как жилье, так и жизнь заемщика. Специалисты рекомендуют не экономить и на страховом полисе для квартиры в случае, если вы планируете сдавать ее в аренду.
- Нотариальные услуги. Стоимость варьируется в зависимости от конкретной сделки.
Традиционно затраты на риэлтора являются прерогативой продавца.
Как безопасно вложиться в эксклюзивную недвижимость: советы экспертов
В заключение представим советы от специалистов на рынке недвижимости:
- Оцените текущую рыночную фазу «здесь и сейчас».
- Проанализируйте район, где планируется приобретение, — насколько активно тут покупают недвижимость?
- Проверьте репутацию, портфель готовых проектов девелопера.
- Оцените степень готовности дома.
- Помните, что «дешевые» квартиры поднимаются в цене быстрее, чем «дорогие».
- Выбирайте самое востребованное жилье.
- Определите удачный срок, когда вы будете готовы продать недвижимость.
Если вы приобретаете эксклюзивное жилье с целью инвестирования и дальнейшего получения прибыли, то команда бизнес-журнала https://lindeal.com рекомендует определить план действий еще до момента покупки. Выберите, какой тип лакшери-недвижимости вас интересует, какой формат получения прибыли удобен — сдача в аренду или последующая перепродажа. Определитесь, насколько доходно выбранное жилье, каковы его перспективы в будущем. Важно провести полную проверку приобретения и документов на него перед сделкой, чтобы оно приносило доходы, а не разочарования и траты.
Теги:
Комментарии (0)
Комментариев еще нет. Будьте первыми, напишите комментарий.
Написать комментарий
Поделитесь с нами своим мнением об этой статье, напишите ваш комментарий, отзыв, рекомендации или вопросы. Нам очень важно, что вы думаете касательно данного материала!
Читаете еще на linDEAL.
Один из основных видов инвестиций: инвестирование в недвижимость, какие перспективы этого способа, сколько можно заработать и за какой срок, как правильно вложить деньги, какие плюсы и минусы в 2023 году
NFT-токены, бизнес на озвучке, прокат игровых приставок, дропшиппинг, мини-хостел в квартире, производство тетрапака, заработок на Телеграм-канале и другие бизнес-идеи для заработка в 2022 году
Читайте о чём книга «Стартап за $100. Создай новое будущее, делая то, что любишь» Криса Гильбо. Краткое содержание, подробности и полезная информация о книге
Один из основных видов инвестиций: инвестирование в фондовый рынок, какие перспективы этого способа, сколько можно заработать и за какой срок, как правильно вложить деньги, какие плюсы и минусы
Как правильно инвестировать в искусство: советы от экспертов. Главные выгоды, нюансы, подводные камни, законы рынка. Как правильно оценивать произведения? Во что вкладываться в 2023 году?
Новости на linDEAL.
Какой сегодня праздник?
Статьи и Тренды на linDEAL.
Подборки лучших книг
В нашей сегодняшней подборке книг вы найдете советы и рассказы о личном опыте предпринимателей, пошаговые алгоритмы и шаблоны договоров по теме франчайзинга
Мы подготовили подборку полезных книг, посвященных инвестициям в недвижимость, ипотеке, секретам покупки и продажи жилья. Читайте, получайте новые знания и применяйте их на практике!
Команда LinDeal подготовила для вас подборку лучших книг по инвестициям, рассказала почему их стоит прочесть и ознакомиться с советами экспертов по инвестированию
Команда LinDeal подготовила для вас подборку 15 лучших книг по инвестированию — для опытных и начинающих инвесторов
Список топ 51 лучших бизнес книг (мировых бестселлеров) от величайших авторов для предпринимателей и владельцев бизнеса, которые должен прочитать каждый. Лучшие книги о бизнесе, вышедшие в 2023 году